湖南“满满贷”非法集资黑幕 龚志先伪造借款人骗取资金

时间:2017-10-03 17:28

湖南满满网络科技有限公司旗下P2P理财平台“满满贷”,网址:/。2017年1月2日满满贷被著名P2P自媒体人“网贷照妖镜”曝光为诈骗平台 曝光【满满贷】纯自融且资金已出问题),公司实际控制人为湖南省人大代表龚志先(网贷之家—2013年考察满满贷平台),通过伪造借款人所骗得的资金均流入龚志先名下产业内。从2017年1月6日开始,平台用户进行资金提现无法到账。2017年1月11日,满满贷在其官方投资人QQ群中宣布由于借款人未按时还款,导致平台逾期。其解释是平台将借款人原本3月的借款标,拆分为20天、30天、45天的借款标(以下简称“短期标”)并在平台发布。逾期的总金额仅有2000多万元。并公布了1-1-8的回款方案(1月底回款本金的10%,2月底回款本金的10%,3月底回款本金的80%并结算利息,然而根据投资人自行统计结果显示,短期标的未回款金额为4000多万元。此外,平台还宣称发布的3月及6月借款标未逾期,可以正常回款提现。

事发之后,广大投资人并不认可该解释。因为满满贷在平台上公布的借款人五花八门,有机械公司、美容院、药店、运输船经营户、工厂食堂经营者等等。分属不同行业的不同借款人同时逾期,不符合常理。而且,满满贷方面从始至终只声称会组织资金进进行垫付,却从未提及所谓借款人的经营状况、还款能力、追偿措施等情况。完全不符合中间人平台的逻辑。与此同时,第一时间前往现场维权的投资人发现,其财务室内有数套署名为平台借款人的银行卡及U盾资料(包括此前宣称正常回款的3月、6月标借款人的资料),且发现了平台将投资人所投资金转入这些银行卡后,立刻使用网银及U盾将钱转出。投资人还在公司获取了部分满满贷借款人信息(包括此前宣布正常回款的3月、6月标借款人)。通过查询发现这些借款人均无相关工商登记注册信息,所经营产业真实性根本无法考证,电话也无法联系上,极不符合逻辑。这些所谓借款人的户籍地均和满满贷负责人龚伟明及实际控制人龚志先的户籍地一致,为湖南省沅江市。以上更佐证了满满贷虚构借款人信息骗取投资人钱财的违法犯罪事实,同时也证明了根本不存在3、6月标借款人正常回款的情况,所有借款人均是虚构,只是由于3、6月标的投资人以长沙当地人居多,维持稳定需要。

在双方交涉过程中,满满贷再三请求投资人给予机会,不要报警并承诺一定能够如期回款,履行承诺。全体投资人要求满满贷平台实际控制人龚志先以名下益阳资华房地产开发有限责任公司通程国际大酒店作为担保方为满满贷3月底的回款提供连带担保责任,而满满贷方面只肯由无任何实际资产的益阳资华酒店管理有限责任公司提供担保责任。同时还欺骗投资人称酒店的产权就归属在该公司名下(有现场录音)。由于年关将至交通不便,投资人只好作罢。同时,年前满满贷完成了部分投资人第一轮10%的回款,秉着有问题尽量自己解决,不给政府增加负担的原则。广大投资人同意,如果满满贷方面尚能遵守承诺,投资人愿意给其机会,等待其到3月底完成回款。然而在2月底的回款中满满贷一直拖延,直至3月6日才勉强完成。与此同时平台的3月及6月标也开始不能进行回款及提现,湖北教育网,平台同样宣称理由为借款人逾期。在3月份的数次沟通过程中,龚伟明均信誓旦旦表示完成80%的回款没问题,甚至在约定的回款之日的前两天还承诺回款没问题,本息均有保证。到了回款之日,其却宣称由于资金筹措困难,4月10日之前才能完成10%回款,之后从4月底开始每个月只能回款10%。然而事实是只有少数投资人陆续收到了投资额5%—10%不等的回款,此后更是停止回款,没有人收到回款。现在已经10月份,平台所有标早已逾期,3月份之后长达7个月没有实质性回款,广大出借人,十分的绝望。满满贷其还在官方QQ群里多次表示,已经退还了一部分资金,只要一直承诺会还款,就不属于犯罪了,警察是不会管的。妄图通过拖延手段逃脱法律的制裁,简直目无法纪,藐视长沙警方。出借人三番五次去了派出所经侦大队,相关部门却拒绝受理,全体满满贷受害者请求长沙市公安局开福区分局经侦支队依法立案调查,予以严惩,还全体投资人一个公道。

满满贷涉嫌虚构借款人集资诈骗疑点如下:

疑点一:省人大代表龚志先为满满贷创始人,且为龚伟明的堂弟。而满满贷的控股股东又是龚志先旗下益阳通程大酒店的酒店管理公司,两者有着千丝万缕的关系。而近期龚志先因为民事诉讼导致名下2600万元资产被冻结,没过多久满满贷便开始逾期,并且益阳通程酒店被法院列为失信名单;

疑点二:满满贷平台所谓借款人分属不同行业,但同一时间相继逾期不合常理。近期甚至所有借款人全面逾期,完全不符合逻辑;

麻城教育招生网 网站地图 广告服务招生发布:联系我们
麻城招生网 | 广告投放 | 高级搜索 | TAG标签 | RSS订阅 | 武汉教育 | 教师资格 | 热点新闻 | 最新信息 |
Copyright © machengedu.cn ICP备案:鄂ICP备12016555号-1 All Rigths Reserved.